|
Британське Управління з фінансових послуг (FSA) днями піддав жорсткій критиці британські кредитні організації за те, що ті так і не вживають значущих кроків, спрямованих проти кримінальної практики відмивання грошових коштів. До такого висновку прийшли регулятори на підставі результатів дослідження, яке продемонструвало, що практично три чверті банків не мають у себе ефективних систем управління високими ризиками.
Дослідження було проведено на основі 27 британських банківських груп, з яких 8 - дуже великі, а 19 можна віднести до підприємств малого і середнього бізнесу. Були у вибірці і вихідці з інших країн з підвищеним рівнем ризику, а також приватні банки. Регулятори дивилися на те, як банкіри поводяться з потенційно ризиковими клієнтами, серед яких розрізняють і таку категорію клієнтів, як politically exposed persons (PEPs), тобто люди з підвищеним рівнем політичного ризику.
Інспектори перегорнули банківську кореспонденцію та історію перекладів. У результаті відразу дві банківські організації буквально на місці були направлені в спеціальний департамент контролю для подальших розглядів, оскільки в їхньому випадку була виявлена дуже очевидна слабкість систем контролю. Взагалі ж, близько третини всіх організацій вибірки (включаючи приватні відгалуження великих банківських груп), як з'ясувалося, навіть не проти прийняти на себе підвищений рівень ризику діяльності по відмиванню грошей, якщо при цьому виявляється, що короткострокові рівні репутаційного і регулятивного ризику, цілком прийнятні.
Результати дослідження FSA також показали, що більш ніж в половині випадків, банки не застосовують адекватних процедур внутрішнього контролю в ризикових ситуаціях і, отже, вони не ведуть облік інформації про небажаних клієнтів. В однієї третини всіх випадків важливі, але при цьому голослівні заяви клієнтів приймалися на віру без належної перевірки. Така сама пропорція кредитних організацій не володіє необхідним інструментарієм для ідентифікації клієнта - як персони з підвищеним рівнем політичного ризику (PEPs - відповідно до зазначеної вище термінології).
За повідомленням регуляторів, мало що змінилося в порівнянні з березнем 2001 року. У ті часи проводився розгляд того, як британські банки керують рахунками, пов'язаними з колишнім нігерійським диктатором - генералом Сани Абача (Sani Abacha). Прогресу як не було, так і немає.
Буквально цього тижня Управління з фінансових послуг опублікувало тематичний консультаційний документ «Financial crime: a guide for firms», покликаний допомогти організаціям у зниженні ризику свого використання в незаконних фінансових операціях. Коментарі по ньому приймаються до 21 вересня цього року.
Джерело: GAAP.ru
|
